Pläne 1e: die erfolgreiche Strategie der FCT-Gruppe
Interview
Anlässlich der kürzlich veröffentlichten jährlichen PwC-Umfrage zu Vorsorgeplänen mit individueller Wahl der Anlagestrategie („1e-Pläne“) hatten wir die Gelegenheit, ein Interview mit Bastien Lorenzini, Key Account Manager der FCT-Gruppe, zu führen.
Bastien Lorenzini, diplomierter Pensionskassenspezialist und Finanzplaner, stellt seinen Kunden sein ganzes Fachwissen zur Verfügung und berät diese in allen Bereichen der Vorsorge kompetent und leidenschaftlich. Mit seiner umfangreichen Erfahrung, die er seit 2010 bei der FCT-Gruppe gesammelt hat, lässt er uns heute an seiner Vision der Entwicklung der 1e-Pläne teilhaben.
Herr Lorenzini, was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Ergebnisse der PwC-Umfrage 2024 zu den 1e-Plänen, an der die FCT-Gruppe teilgenommen hat?
Der Bericht bestätigt, dass sich der Schweizer Markt für 1e-Pläne in einem Wandel befindet und dass die verwalteten Vermögenswerte kontinuierlich steigen, während die Marktteilnehmer gleich zu bleiben scheinen. Darüber hinaus unterstreicht er, dass die Wachstumsrate der 1e-Pläne zwar höher ist als die der Basisvorsorgepläne, ihr Gesamtvolumen im Vergleich dazu jedoch bescheiden bleibt.
Wie erklären Sie sich, dass der Markt für 1e-Pläne trotz ihrer zahlreichen Vorteile sowohl für die Unternehmen als auch für die Versicherten ein Nischenmarkt bleibt?
Tatsächlich bieten 1e-Pläne zahlreiche Vorteile für Unternehmen, die ihren Führungskräften eine überobligatorische Vorsorge bieten und gleichzeitig die in ihrer Bilanz ausgewiesenen Vorsorgeverpflichtungen reduzieren möchten. Ich denke jedoch, dass ihr Wachstum natürlich dadurch begrenzt ist, dass sie sich nur an Führungskräfte mit einem Jahresgehalt von mehr als CHF 132'300 richten und dass diese Art von Plänen etwas mehr Fachwissen und Engagement von Seiten der Unternehmen und der Versicherten erfordert.
Wie positioniert sich die FCT-Gruppe auf diesem Markt?
Die FCT-Gruppe war ein echter Pionier im Bereich der 1e-Pläne und ist heute der zweitgrösste Anbieter derartiger Lösungen in der Schweiz. Dieser Erfolg ist meiner Meinung nach insbesondere auf die einzigartige Mischung aus persönlicher Betreuung und der Bereitstellung von digitalen Tools „state of the art“ für Unternehmen und Versicherte zurückzuführen.
Das gesicherte Portal der FCT-Gruppe ist im Übrigen zu einer Referenz in der Welt der beruflichen Vorsorge geworden. Zudem ist eine weitere unserer Besonderheiten das Pooling der Vermögenswerte der angeschlossenen Vorsorgewerke, wodurch die Verwaltungskosten auf einem sehr attraktiven Niveau gehalten werden können.
Wie sieht es mit der Vermögensverwaltung aus?
Die FCT arbeitet mit einer offenen Architektur und stellt sicher, dass die den Versicherten zur Verfügung gestellten Anlagelösungen auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dies geschieht durch ein angemessenes Kostenmanagement und durch die Definition von Strategien mit optimierten Rendite-Risiko-Verhältnissen. Bei FCT sind wir stolz darauf, Strategien anzubieten, deren Renditen regelmässig im ersten Quartil des Marktes liegen.
So bietet das FCT 1e-Modell jedem Versicherten die Möglichkeit, eine Strategie entsprechend seinem Anlegerprofil auszuwählen, das er mithilfe eines Online-Fragebogens bestimmen kann. Die Information der Versicherten ist von entscheidender Bedeutung. Mithilfe digitaler Tools können die Versicherten detaillierte Informationen über die verschiedenen Anlagestrategien abrufen, die für sie am besten geeignete Strategie individuell auswählen und diese auf Wunsch monatlich ändern.
Zu den vielfältigen Funktionen gehört beispielsweise ein exklusiver Strategieänderungsplaner der FCT-Gruppe, der automatisch die optimale Anlagestrategie individuell und flexibel an das Alter der versicherten Person anpasst.
Wie sehen Sie die Entwicklung der 1e-Pläne?
Meines Erachtens werden die 1e-Pläne weiterhin einen echten Mehrwert sowohl für die Versicherten als auch für die Unternehmen bieten, und das anhaltende Wachstum der 1e-Pläne dürfte sich auch in Zukunft fortsetzen. Allerdings bin ich der Ansicht, dass es für die Akteure der beruflichen Vorsorge von entscheidender Bedeutung ist, auf die Unternehmen und Versicherten zuzugehen, um mit ihnen die Voraussetzungen für eine kundennahe Kommunikation zu schaffen und ihnen gleichzeitig digitale Instrumente der neuesten Generation für die tägliche Verwaltung der Pläne anzubieten.
Genau diese Mission will die FCT-Gruppe mit Leidenschaft und Entschlossenheit verfolgen. Abschliessend möchte ich die Gelegenheit nutzen, um im Namen der FCT-Gruppe allen angeschlossenen Unternehmen und allen Versicherten für das Vertrauen zu danken, das sie uns über all die Jahre entgegengebracht haben, und ich freue mich darauf, auch in Zukunft zur Fortsetzung dieser qualitativ hochwertigen Beziehungen beizutragen!
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Vielen Dank an Bastien Lorenzini für dieses Interview und die Einblicke, die er in die Entwicklung der 1e-Pläne gegeben hat!
